Peningathvottur og ólögleg fjármunir – hvernig virkar það?
Rannsókn Rappler skoðar aðferðir peningaþvotts á Filippínum, þar á meðal notkun spilavítis, fasteigna og trygginga. Greinin fjallar um málefni sem komu upp í ákæru gegn fyrrverandi forseta.
Peningaþvottur er ólöglegt ferli þar sem fjármunir sem aflað er með glæpum eru gerðir að því er virðist koma frá lögmætum aðilum. Á Filippínum hafa rannsóknir leitt í ljós ýmsar aðferðir sem notaðar eru til að dylja uppruna ólöglegra fjármuna.
Ein algeng aðferð er notkun spilavítis, þar sem glæpamenn leika sér með stærðar upphæðir og "vinna" stærðar upphæðir til að þvo peningana. Önnur algeng leið er kaup á fasteignum og dýrum munum eins og málverkum og tryggingum, oft með því að nota mörg fyrirtæki og flókin eignarhaldsskipulag.
Antí-peningaþvottaráð fylgist með "tryggðum viðskiptum" sem fara yfir 500.000 pesos á einum bankadegi og "grunsamlegum viðskiptum" sem byggja á umhverfisaðstæðum. Í nýlegri ákæru á Filippínum komu fram grunir um að fyrrverandi forseti hafi tekið út tugir tryggingasamninga – langt fleiri en venjulegir borgarar myndu gera – sem gæti bent til peningaþvotts.
Rannsóknir hafa einnig leitt í ljós tengsl við svikasögu frá Bangladesh-banka árið 2016, þar sem tölvuþrjótar stálu milljónum dollara og sendu hluta til Filippína. Sérfræðingar vara við fyrirtækjum sem fela í sér mikla peningaflæði, svo sem þjónustufyrirtækjum, smásölu og ólöglegum starfsemi.
